Une tentative d’escroquerie … au microscope

[Gérard Breton]

Début novembre 2012, je mets en vente sur le site LeNaturaliste.net un microscope polarisant trino Leitz pour 400 euros. Assez rapidement, un certain « David Matos » (on voit de ces pseudos…) prend contact, d’abord en allemand, puis à ma demande, en anglais (je proposais en français aussi), et m’affirme qu’il veut être le prochain propriétaire du microscope, qu’il le destine à son papa en Espagne. Pour être sûr de l’avoir, il me propose 450 euros, et m’annonce l’arrivée prochaine d’un chèque de banque, d’un peu plus que 450 euros, parce que je serai sensé donner la différence à son transporteur, qui me contactera. Au bout d’une dizaine de jours, je reçois effectivement un chèque… de 1800 euros, posté à Lomé (Togo). Un chèque de la Banque Postale payable à Nancy, le tireur étant un établissement de France Télécom. Devant mon étonnement sur le montant du différentiel (1350 euros, dix fois supérieur aux fdp du Havre en Espagne), David Matos m’explique dans un anglais fleuri qu’il est négociant en matériel d’occasion, et que c’est un conteneur complet qui partira vers l’Espagne, qu’il attend mon microscope pour expédier ce conteneur. Exit le papa géologue espagnol…, et explication non seulement du pseudo, mais surtout du montage de l’arnaque : me faire payer 1350 en euros sonnants et trébuchants, alors que son chèque était clairement un faux. En plus, si le conteneur transportait des choses illicites, ou bien si l’opération couvrait un blanchiment d’argent sale, je pouvais facilement être considéré comme complice.
J’ai donc porté le chèque à ma banque en le signalant comme hautement suspect. Une des suites les plus incroyables de cette affaire est que la banque, comme il est d’usage pour un chèque frelaté, l’a présenté à La Banque Postale (via un circuit réservé aux chèques hautement suspects, et signalés comme tels)… qui a néanmoins débité de 1800 euros le compte correspondant au numéro existant porté sur le chèque ; le chèque était contrefait, le tireur « France Télécom » était faux, mais le numéro de compte correspondait à un compte existant.
Je me retrouvais donc le tiré d’une somme de 1800 euros d’un chèque falsifié encaissé d’un compte inconnu, à la suite d’une opération frauduleuse.
Je me suis donc présenté à la Gendarmerie Nationale du Havre, qui m’a renvoyé, au motif que je résidais au Havre, vers la Police Nationale, qui a refusé d’enregistrer ma plainte, au motif cette fois ci que, puisque j’avais toujours le microscope, je n’avais pas subi de préjudice. Je n’ai pas insisté, la police (les polices) fonctionnent depuis quelques années au rendement, et une affaire comme celle-ci peut faire diminuer les statistiques, puisqu’elle a peu de chances d’être élucidée.
Première conclusions, vous allez voir réapparaître l’annonce pour un Leitz trino polarisant (rassurez vous, il restera à 400, je ne vais pas profiter de l’aventure pour le passer à 450 : voir le même modèle en binoculaire à beaucoup beaucoup plus cher chez Gérard Wastiaux).
Seconde conclusion, si vous voyez un certain David Matos vous approcher pour une transaction, fuyez. Autant il m’a harcelé par e-mail, m’affirmant 2 ou 3 fois par jour que sa banque lui affirmait que le chèque était encaissé…, autant, en fin de course, à partir du moment où il a eu la certitude que l’arnaque était éventée, il a modéré la fréquence et la virulence de ses méls et va bientôt disparaître des écrans quand il aura la certitude que son arnaque est éventée. Avec l’assistance de ma banque, je retourne cet après-midi à la police, avec dépôt de plainte, ce qu’ils ne peuvent pas refuser en principe.
Un ami qui fréquente assidûment un site d’astronomie m’a dit récemment que les histoires d’escroquerie plus ou moins semblables à celle-ci fleurissaient, une à deux fois par semaine, sur son site.

Gérard Breton

[shrek]

Malheureusement une arnaque classique des pays de la "France Afrique "...!

jp

[BINO-BONI]

Malheureusement une arnaque classique des pays de la "France Afrique "...!

jp

pas seulement! de TOUTE l'Afrique, mais aussi du côté de l'Est de notre Europe!

[PierreH]

Bonjour,

c'est une arnaque bien connue : elle tient au fait que les banques encaissent les chèques AVANT d'en avoir vérifier la validité.
Votre compte est crédité rapidement, vous envoyez la marchandise et 2 semaines après, votre compte est débité de la même somme car le chèque s'est avéré faux plus tard.
Nombreux sont les vendeurs à se faire avoir de la sorte : bref, dans l'absolu, il ne faudrait accepter de chèques que de personnes de confiance...
Il faut privilégier soit Paypal, soit le virement directement sur son compte.

[baguette]

Bonsoir à tous,

Sans vouloir être désagréable, ce problème est un problème .... français ! Hormis les chèques bancaires certifiés, les chèques n'existent plus dans aucun pays d'Europe, en Belgique les chèques ont disparus il y a ... 15 ans.
Si je demandais aujourd'hui un carnet de chèques, mon banquier s'écroulerait ... mort de rire.
Même en France, pas mal de commerces les refuse désormais.

[Fred]

Bonsoir à tous,

Sans vouloir être désagréable, ce problème est un problème .... français ! Hormis les chèques bancaires certifiés, les chèques n'existent plus dans aucun pays d'Europe, en Belgique les chèques ont disparus il y a ... 15 ans.
Si je demandais aujourd'hui un carnet de chèques, mon banquier s'écroulerait ... mort de rire.
Même en France, pas mal de commerces les refuse désormais.

Moui cependant on fait comment si on a pas des cartes super chères ??? Parce que moi j'arrive vite au plafond de ma CB alors les chèques ça dépanne bien....

Pas envie d'avoir des tas de billets dans la poche non plus....

[speculoos]

Moui cependant on fait comment si on a pas des cartes super chères ??? Parce que moi j'arrive vite au plafond de ma CB alors les chèques ça dépanne bien....

Pas envie d'avoir des tas de billets dans la poche non plus....

On attire l'attention sur le risque d'accepter des chèques en paiement ! .. pas d'en émettre !!!

[PierreH]

Moui cependant on fait comment si on a pas des cartes super chères ??? Parce que moi j'arrive vite au plafond de ma CB alors les chèques ça dépanne bien....

on trouve des cartes pas chères sur le marché, voire gratuites (j'en ai une, et sans embrouille, mais la mienne n'est plus disponible : la société se rémunère sur le % payé par le commerçant pour chaque paiement par CB) : il suffit de ne pas forcément prendre celle de sa banque, ou de la négocier.
Au sujet du plafond, ça se modifie à la demande.

Moi aussi j'utilise très peu le liquide.
J'utilise à nouveau pas mal de chèques pour les frais liés aux enfants : école, cantine, médecins...

[JMP76]

Merci pour cette information. Je viens de comprendre qu'il faut être très prudent en ce qui concerne les chèques. Je pensais que voir la somme sur son compte était suffisant... Je trouve qu'il y a faute de la Banque. On ne peut vraiment pas leur faire confiance!

[Gilles BILLARD]

.............Moui cependant on fait comment si on a pas des cartes super chères ??? Parce que moi j'arrive vite au plafond de ma CB alors les chèques ça dépanne bien....
Pas envie d'avoir des tas de billets dans la poche non plus....

De l'or, mon bon mossssieur, y'a que çà de vrai !
Le reste n'est que papier ou virtualité.

++

PS: bon, c'est vrai, y'a aussi les diamants; mais je les réserve pour mes voyages a l'étranger